“El Gobierno está estudiando una serie de medidas para sectores como la producción de vivienda, la producción agropecuaria, la producción manufacturera, de la pequeña y mediana industria, etc. Son medidas compensatorias que alivien el efecto de esta decisión del Banco de la República y que, en general, van a presionar el incremento de las tasas de interés de colocación del crédito productivo”, aseguró el funcionario en declaraciones al Sistema de Medios Púbicos.

“Esperamos –dijo el ministro- que en los próximos días se conozcan varias de las medidas que vamos a adoptar y que pretenden equilibrar la situación que se está presentando como resultado de esta decisión” del Emisor, agregó.

Explicó el jefe de la cartera de finanzas que cuando suben las tasas de interés de inmediato suben los costos de los créditos hipotecarios, los costos de los créditos para la industria manufacturera, suben los costos para todos los sectores que están buscando ampliar su producción.

“Es decir, se transmite ese mayor costo de la tasa de referencia del Banco de la República en los precios del consumo de todas las familias que quieren comprar vivienda, o comprar un producto manufacturado o un producto agrícola. Y ese mayor costo también va a desestimular la inversión de los sectores productivos, y eso hace generar lo que se lama la contracción de la economía, o también lo que se llamaría de enfriamiento de la economía”, sostuvo el ministro.

Foro académico sobre tasas de interés

Tal como advirtió el ministro de Hacienda y Crédito Público el pasado 31 de marzo, cuando anunció su retiro de la Junta Directiva del Emisor, el Gobierno de las Oportunidades realizará un foro académico con la participación de expertos sobre la política monetaria del Bando de la República.

El propósito de este evento, añadió es que “el país conozca diferentes visiones sobre el maneo de la economía, el manejo de la política monetaria, y eso también conduzca a ampliar la visión que hoy en día tiene la Junta Directiva del Banco de la República”.

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El Gobierno del presidente Gustavo Petro, a través del Ministerio de Hacienda y Crédito Público, decidió retirarse de la Junta Directiva del Banco de la República, organismo que preside, debido a las “errática política monetaria” que ha venido implementando esa instancia.

El anuncio lo hizo este martes el ministro de Hacienda y Crédito Público, Germán Ávila Plazas, quien se retiró de la sesión de hoy, ya que cuatro de los otros seis miembros propusieron aumentar en otros 100 puntos básicos la tasa de interés de referencia que estaba en 10,25%.

“En la reunión de hoy sustentamos la inconveniencia de la propuesta de cuatro miembros de la Junta Directiva del Banco de la República de elevar de manera desproporcionada la tasa de interés de referencia en otros 100 puntos básicos, después de haberla subido 100 puntos básicos en enero”, aseguró el ministro Ávila Plazas.

De hecho, la nueva tasa de interés fue aprobada en la sesión de hoy en 11,25%, según el comunicado del Emisor.

Las razones del Gobierno

El ministro de Hacienda ofreció una rueda de prensa en la sede de la cartera, en la que explicó las otras razones de la decisión del Gobierno. Entre otros argumentos, consideró:

– “Consideramos que esta propuesta afecta de manera sensible y sostenida el esfuerzo de mantener la senda de crecimiento económico que ha tenido el país”.

– “Estas reflexiones son permanente y reiteradamente desconocidas por parte de cuatro miembros de la Junta Directiva del Banco de la República”.

– “Consideramos que es un despropósito, en el actual contexto internacional y nacional, plantear medidas de política monetaria que van a incidir a una contracción de la economía en un momento decisorio de sostenibilidad económica del país”.

– “La decisión de estos cuatro miembros de la Junta Directiva van en clara contravía de una dinámica económica que estamos viviendo y que afectan de manera importante los objetivos que hemos planteado desde el Gobierno nacional”.

– “Las decisiones del Banco de la República están supeditadas a las encuestas de opinión y analistas de 25 entidades financieras y centros de pensamiento, que el equipo económico del Banco de la República consulta, y con base en ellas decide el futuro de la política monetaria del país, sin tener en cuenta que allí hay intereses cruzados del mercado financiero en la búsqueda de rentabilidad con la deuda pública”.

– “Creemos que existe un claro conflicto de intereses entre la economía rentista y la economía productiva. Cuatro miembros de la Junta Directiva se han alineado claramente con la economía rentista, obedeciendo a los intereses de rentabilidad financiera a través de las medidas que se adoptan en esta Junta Directiva”.

– “Se argumenta la independencia, que nosotros defendemos, pero no se puede defender unos intereses particulares, haciendo abstracción de la sociedad colombiana”.

– “El Gobierno considera que son inocuas las medidas que ha adoptado la mayoría de miembros de la Junta Directiva para controlar la inflación, creemos que hay que seguir con el esfuerzo de apoyar a los sectores de la producción real de la economía”.

Con estos argumentos, el ministro Germán Ávila aseguró: “el Ministerio de Hacienda y Crédito Público ha decidido retirarse de la Junta Directiva del Banco de la República, y el gobierno establece una distancia clara y determinante con esta junta que está tomando decisiones irresponsables con el país, y absolutamente incoherentes con la realidad mundial y el momento económico que está viviendo el país”.

El jefe de la cartera concluyó que la decisión de aumentar otros 100 puntos básicos “es desproporcionada”, y aseguró que “no existe un banco central en el mundo que se atreva a tomar, en semejante coyuntura, las decisiones que se están tomando en esta Junta Directiva del Banco de la República de Colombia”.

Por último, Ávila Plazas propuso convocar a la sociedad a un gran debate público sobre la política monetaria y el funcionamiento de la Junta Directiva del Banco de la República. “Creemos que es necesario abrir este debate en donde se conozcan las diferentes visiones y concepciones de la economía, y no solamente una visión excluyente de los analistas que representan al sector financiero”, concluyó.

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La postura del Ministerio de Hacienda

En su misiva, Bonilla expresó al presidente de Asofondos, Santiago Montenegro, que existen informaciones por aclarar en lo que respecta a las cifras relacionadas con la administración del sistema pensional. La cotización al sistema pensional es del 16 %, distribuida en un 11,5 % a las cuentas de ahorro individual y un 4,5 % al Fondo de Garantía de Pensión Mínima (FGPM), seguros previsionales y comisiones obligatorias.

Desglosando las cifras

Según Bonilla, lo que se destina al FGPM es administrado por las Administradoras de Fondos de Pensiones (AFP) y equivale a $3,1 billones en 2023 y $25,3 billones en el período considerado. Además, los seguros previsionales representaron $4,7 billones en 2023 y $30,4 billones en el período cotizado, mientras que las comisiones obligatorias fueron de $1,2 billones en 2023 y $16,5 billones en el período.

Inquietudes sobre la transparencia

Bonilla subrayó que toda la información proviene de los reportes mensuales entregados por la Superintendencia Financiera de Colombia. Existen remanentes en estas cuentas que no cuadran, específicamente $250.024 millones en 2023 y más de $3,6 billones entre 2010 y 2023, indicando la necesidad de claridad en las rendiciones de cuentas.

La respuesta de Asofondos

Montenegro respondió señalando que la comisión del sistema pensional vigente es del 3 % sobre el aporte recibido y que cubre los gastos de administración y el seguro previsional. Sin embargo, con la reforma pensional, Colpensiones cobraría una comisión mucho mayor a la de los fondos privados, lo que ha generado un intenso debate.

Impacto en los afiliados

El Ministerio de Hacienda también expresó su preocupación por la aprobación dispersa de comisiones en el Senado y la falta de capacidad de reglamentación por parte del Gobierno. Bonilla advirtió que ser precisos en este tema es crucial para evitar impactos negativos en las cuentas de los afiliados al sistema pensional.

Futuro del sistema pensional

El debate sobre la reforma pensional continúa, y la transparencia en la administración de los fondos sigue siendo un punto central. La claridad en la distribución de las cotizaciones es esencial para garantizar la confianza en el sistema y asegurar que los recursos se manejen de manera eficiente y justa.

El rifirrafe entre Minhacienda y Asofondos refleja las complejidades y desafíos de la reforma pensional en Colombia. La necesidad de transparencia y precisión en la administración de los fondos es fundamental para el futuro del sistema pensional y el bienestar de los trabajadores.

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